Se modificaron los valores para cumplir con las obligaciones en la materia
Se actualizaron los montos para la identificación y aviso de las operaciones señaladas en el artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), en la misma medida en que se ajustó el valor diario de la Unidad de Medida y Actualización (UMA), conforme a lo publicado en el DOF el pasado 10 de enero de 2020.
A partir del 1o. de febrero de 2020 la UMA diaria será equivalente a 86.88 pesos. Así, los importes de las actividades que se consideran vulnerables, por las que se debe cumplir con las obligaciones de la LFPIORPI, cómo identificar a los clientes, y en su caso avisar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP, son los siguientes:
Actividades Identificación Aviso
Juegos, sorteos, apuestas y concursos$28,236$56,037.60}
Gasto mensual acumulado en tarjetas de servicios o de crédito otorgadas por entidades no financieras 69,938.40111,640.80
Comercialización de tarjetas prepagadas emitidas por entidades no financieras 56,037.60
Emisión y comercialización de cheques de viajero de entidades no financieras
Se identifica cualquier operación independientemente de su monto 56,037.60
Ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía,o de otorgamiento de préstamos o créditos,por parte de sujetos distintos a las entidades financieras 139,442.40
Prestación habitual o profesional de los siguientes servicios relacionados con inmuebles,siempre que involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes por cuenta o a favor de los clientes a quienes se presten dichos servicios:
construcción o desarrollo de inmuebles
intermediación en la transmisión de la propiedad,y
constitución de derechos sobre dichos bienes 697,212
Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos,piedras preciosas,relojes o joyas 69,938.40139,442.40
Subasta o comercialización de obras de arte,y
blindaje de vehículos y de inmuebles 209,380.80418,327.20
Comercialización o distribución habitual profesional de vehículos,terrestres aéreos o marítimos 271,212.9542,425.80
Traslado o custodia de dinero o valores
Se identifica cualquier operación 278,884.80
Recepción de donativos,por parte de asociaciones sin fines de lucro 139,442.40278,884.80}
La prestación de servicios de fe pública por parte de los notarios públicos respecto de las siguientes operaciones:
transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles
Se identifica cualquier operación independientemente de su monto 1,390,080
constitución de personas morales o su modificación patrimonial
creación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles 697,212
otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable
Siempre se debe dar aviso independientemente de su monto.
otorgamiento de contratos de mutuo en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero o no sea un organismo público de vivienda
La prestación de servicios de fe pública por parte de los corredores públicos respecto de las siguientes operaciones:
realización de avalúos $697,212
constitución de personas morales mercantiles, su modificación patrimonial derivada de aumento o disminución de capital social,fusión o escisión, y la compra venta de acciones y partes sociales
creación,modificación o cesión de derechos de fideicomiso,en los que según la legislación aplicable puedan actuar,y
otorgamiento de contratos de mutuo mercantil o créditos mercantiles en los que de acuerdo con la legislación aplicable puedan actuar y en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero
Se identifica cualquier operación independientemente de su monto
Aun sin monto se debe dar aviso
Prestación de servicios de comercio exterior como agente y apoderado aduanal, para promover por cuenta ajena, el despacho de las siguientes mercancías:
vehículos terrestres,aéreos y marítimos máquinas para juegos de apuesta y sorteos
equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago
materiales de resistencia balística para la prestación de servicios de blindaje
Se identifica cualquier operación independientemente de su monto
Siempre se debe dar aviso
joyas,metales,piedras preciosas,relojes,y 42,136.80
obras de arte 418,327.20
Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles por valor mensual 139,442.4027 8,884.80
La prestación de servicios profesionales,de manera independiente, sin que me de relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del mismo cualquiera de las siguientes operaciones:
compra venta de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos
Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente,se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalado.
administración y manejo de recursos,valores o cualquier otro activo
manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores
organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución,operación y administración de sociedades mercantiles,y
la constitución,escisión,fusión,operación y administración de personas morales o vehículos corporativos,incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles
El ofrecimiento habitual y profesional de intercambio de activos virtuales, por parte de sujetos distintos a las entidades financieras, que se lleven a cabo a través de plataformas electrónicas,digitales o similares, que administren u operen, facilitando o realizando operaciones de compra o venta de dichos activos propiedad de sus clientes,o bien,provean medios para custodiar,almacenar,o transferir activos virtuales distintos a los reconocidos por el Banco de México para regular las instituciones de tecnología financiera
Se identifica cualquier operación independientemente de su monto 56,037.60
Cortesia Aragón y socios
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